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Transmettre son entreprise ou préparer sa fin de carrière est une étape clé dans la vie d’un dirigeant. Ces décisions engagent des enjeux majeurs, à la fois fiscaux, sociaux et patrimoniaux. Pour vous aider à les anticiper et à les sécuriser, AG2R LA MONDIALE met à votre disposition ses experts Transmission d’Entreprise et Optimisation (TEO). Leur mission : vous accompagner de manière globale et personnalisée dans cette période déterminante de votre parcours.
La démarche TEO : une vision globale et optimisée de votre patrimoine
Le dispositif d’accompagnement TEO a été conçu pour vous aider à anticiper et gérer l’ensemble des enjeux liés à la transmission d’une entreprise ou à la fin de carrière. Il vous permet de bénéficier d’un accompagnement sur mesure intégrant l’ensemble de votre patrimoine professionnel, privé et social, en cohérence avec vos objectifs de vie post-activité, votre situation personnelle et les réalités de votre entreprise.
Des experts dédiés pour sécuriser vos choix patrimoniaux
Avec TEO, vous êtes accompagné par des spécialistes de la protection sociale et de la gestion patrimoniale globale. Leur rôle est de vous proposer des solutions concrètes et sécurisées, adaptées à votre situation. Ils s’appuient sur un réseau interprofessionnel (experts-comptables, avocats, notaires) ainsi que sur vos conseils habituels, afin de construire une stratégie cohérente et durable.
Un accompagnement personnalisé pour une transmission réussie
La démarche TEO vous permet notamment de :
- Assurer l’équilibre entre vos besoins et vos ressources post-activité, en anticipant vos revenus futurs après la cession.
- Bénéficier d’une optimisation fiscale adaptée à la transmission de votre entreprise et à votre patrimoine privé.
- Renforcer la protection de votre famille, en sécurisant l’avenir de votre conjoint(e) et de vos enfants.
- Mettre en place une protection sociale performante, incluant retraite, prévoyance et couverture santé, en phase avec votre nouvelle situation.
Une démarche simple, progressive et accessible
La démarche TEO a été pensée pour être claire, structurée et adaptée à votre rythme. Il vous suffit de prendre contact avec un expert TEO pour lancer votre accompagnement. Les équipes d’AG2R LA MONDIALE sont à votre écoute pour vous guider pas à pas, en toute confiance, dans l’organisation de la transmission de votre entreprise ou de votre fin de carrière.
Passez à l’action dès aujourd’hui
N’attendez plus pour sécuriser l’avenir de votre entreprise et de votre patrimoine : contactez un expert TEO dès maintenant.
Last modified: 21 mai 2026
