Votre dernière résolution pour cette nouvelle année

Loin d’ajouter une nouvelle ligne à votre liste (souvent longue) de résolutions, celle- ci est non seulement facile à effectuer mais elle a aussi toutes les bonnes excuses pour être faite régulièrement : elle est bonne pour la santé, bon pour votre famille et votre entreprise, peut se faire dans votre cadre professionnel – donc ne demande pas de déplacement – et surtout, permet de prendre un temps pour soi, ce qui est assez rare en tant que dirigeant.

Vous vous demandez de quoi il s’agit ?

C’est simple, il s’agit de faire un bilan.

Pas un bilan de santé, mais un bilan sur vous et votre situation personnelle et professionnelle.

Vous aurez souvent la proposition en début d’année de faire un bilan sur vos contrats. Non seulement cela n’a pas de sens, mais ce n’est pas votre problème en tant que tel.

Pour être précis, prenez une image qui est agréable : faire un voyage. Aujourd’hui, dans votre vie, vous menez un voyage seul/e ou avec plusieurs personnes. Un bilan sur votre situation personnelle et professionnelle parle d’où vous venez, où vous êtes et où vous souhaitez aller.

Parler de vos contrats revient à parler de l’avion, du train etc…, bref, du moyen d’y arriver. Et vous le savez, lors d’un voyage, on peut choisir de changer de moyen de transport, prendre une autre correspondance ou tout simplement découvrir un moyen plus sympa d’arriver à destination.

Mais même en ayant les meilleurs places, les meilleurs réservations ou les meilleurs étapes, si l’on ne sait pas si l’on est dans la bonne direction ou pire, si l’on ne sait pas où l’on va avec ce voyage, il faut prendre le temps de s’arrêter.

C’est également vrai lorsque notre destination a changée du fait du départ ou de l’arrivée de personnes auprès de nous ou de changements au niveau de nos métiers.

Concrètement, sur quoi porte ce bilan ?

D’abord sur le plus simple car le plus connue : le patrimoine. Sa constitution, sa fiscalité, son usage et sa transmission. Vous y avez surement été confronté d’une façon plus ou moins aboutie via votre banque ou votre assureur mais tous les 6 mois il y a des changements légaux pouvant vous concerner.

Ensuite, le moins connu mais d’égale importance : la prévoyance, également appelé le social. Souvent négligée ou mise de côté, il s’agit d’un élément critique participant à la protection de votre présent et de votre futur simultanément. Bien sûr, elle doit être d’abord adaptée à vos besoins, parfois difficiles à exprimer, puis à votre budget pour rester une solution et non un problème.

Article rédigé intégralement sans IA par le cabinet Mathieu SOMBÉ